Facturation récurrente expliquée : Concepts clés et avantages
L’économie de l’abonnement est en plein essor — et ce n’est pas sans raison.
Passer des ventes transactionnelles ponctuelles à la création d’un modèle d’abonnement offre divers avantages. Avec ce changement, les entreprises peuvent augmenter les opportunités de revenus récurrents, réduire leur charge administrative et transformer les acheteurs en clients à vie.
Selon le dernier Subscription Economy Index, 64 % des consommateurs se sentent plus connectés aux entreprises avec un modèle d’abonnement qu’aux entreprises où ils effectuent des achats ponctuels.
De plus en plus de consommateurs préfèrent désormais la commodité des abonnements pour accéder aux produits et services qu’ils désirent quand ils en ont besoin. Et ils sont prêts à payer pour cela grâce à la facturation récurrente.
Mais si les entreprises veulent faire cette transition, elles doivent comprendre exactement comment fonctionne la facturation récurrente, comment atténuer les défis potentiels, et quels outils et logiciels peuvent les aider à optimiser leur transition.
Qu'est-ce que la facturation récurrente ?
La facturation récurrente est un modèle de paiement automatique qui permet aux entreprises de débiter périodiquement les comptes des clients à un prix prédéterminé pour des produits ou des services. Cet intervalle peut être hebdomadaire, mensuel, trimestriel ou annuel – ou même selon un calendrier personnalisé.
Ces prélèvements se poursuivent jusqu’à ce que le client se désabonne, rétrograde ou améliore son compte. Ce dernier suivrait un nouvel accord de facturation. Par exemple, lorsqu’un client passe d’un plan basique à un plan premium, le nouveau montant sera basé sur la valeur du service premium.
Pour autoriser les facturations récurrentes, les clients doivent fournir leurs informations de paiement au prestataire de services. Cela permet à l’entreprise de déduire régulièrement et automatiquement un montant spécifique de leur compte en fonction du plan choisi par le client. Cette méthode permet aux entreprises de facturer chacun de leurs clients avec précision et ponctualité.
Les paiements récurrents réduisent le besoin d’obtenir l’autorisation du client pour chaque prélèvement. Ils réduisent également la charge administrative liée à l’envoi individuel de factures chaque mois.
Types de facturation récurrente
Les types de facturations récurrentes sont :
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Fixe
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Variable
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Par paliers
Facturation récurrente fixe
Dans ce modèle (également connu sous le nom de facturation récurrente régulière), le client paie un montant fixe pour un service ou un abonnement particulier à chaque cycle de paiement, indépendamment de l’utilisation.
Certains commerces qui facturent le même montant à intervalles réguliers incluent :
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Entreprises avec frais d’adhésion : La plupart des salles de sport, centres de fitness et clubs utilisent souvent ce type de facturation. Ils facturent aux clients des frais mensuels ou annuels fixes pour conserver l’accès aux services ou à un endroit spécifique.
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Services de streaming : Les plateformes de streaming populaires telles que Netflix ou Spotify facturent aux clients un montant mensuel fixe pour un accès ininterrompu à leurs vastes bibliothèques de contenu.
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Services d’hébergement web : Les entreprises d’hébergement web comme WordPress et BlueHost proposent couramment cette méthode de facturation pour les plans d’hébergement. Les clients paient régulièrement un montant prédéterminé pour garder leurs sites web actifs et accessibles.
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Box d’abonnement : Les services de box d’abonnement livrent des produits sélectionnés comme des articles de beauté, des snacks ou des livres, et utilisent souvent des facturations récurrentes fixes. Les clients s’abonnent pour recevoir des box mensuelles et paient un montant fixe chaque mois.
Facturation récurrente variable
Les facturations récurrentes variables ou irrégulières sont lorsque les frais changent à chaque cycle de facturation. Dans ce cas, le tarif peut être basé sur l’utilisation du produit ou le nombre de sièges dont un client a besoin.
La facturation variable peut être classée en :
Facturation à l’usage ou mesurée : Les clients paient en fonction de leur utilisation, souvent rétroactivement. Exemples :
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Services de cloud computing : Les clients encourent des coûts basés sur la puissance de calcul, le stockage ou la bande passante réseau qu’ils ont utilisés.
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Services de télécommunication : La facture d’un client dépendra du nombre de minutes utilisées, des messages envoyés ou des données consommées.
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Factures de services publics : Les fournisseurs comme l’internet, le gaz ou l’électricité facturent les clients selon l’utilisation des services et des infrastructures.
Facturation basée sur la quantité : Les clients paient en fonction de la quantité (généralement le nombre de biens/services) ou du volume acheté. Exemples :
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Commerce électronique : Les vendeurs en ligne facturent leurs clients en fonction de la quantité (généralement en gros ou en offre) achetée.
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Box d’abonnement avec options supplémentaires : Les services de box d’abonnement peuvent facturer les clients selon le nombre d’articles supplémentaires sélectionnés.
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Services d’expédition et de logistique : Les entreprises de transport facturent généralement leurs clients en fonction du poids ou des dimensions des marchandises expédiées.
Facturation basée sur l’utilisateur : Les paiements des clients dépendent du nombre de « sièges » dont ils ont besoin auprès d’une entreprise. Ce modèle est souvent utilisé par les entreprises SaaS. Exemples :
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Abonnement SaaS : La facturation dépend du nombre d’utilisateurs. Plus il y a d’utilisateurs, plus c’est coûteux.
Facturation récurrente par paliers
Cela implique généralement différents niveaux (c’est-à-dire, des plans de base à premium) ou des packages avec des caractéristiques et des niveaux de prix variés. Plus les abonnés ajoutent de fonctionnalités à leur plan, plus les prix augmentent.
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Abonnement SaaS : Une grande majorité (83%) des entreprises SaaS utilisent la facturation récurrente par paliers. Les clients sont facturés en fonction des fonctionnalités qu’ils souhaitent.
Quels types d'entreprises utilisent la facturation récurrente ?
Les entreprises constatent les avantages de la facturation récurrente. Elle les aide à sécuriser des paiements précis à temps, réduit le besoin d’envoyer des factures chaque mois, et instaure la confiance avec les clients.
Les entreprises qui utilisent des modèles de facturation récurrente incluent :
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SaaS : Zuora, HubSpot, Salesforce, et Dropbox.
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eCommerce & DTC (Direct-to-Consumer) : Amazon Prime, Dollar Shave Club, Blue Apron, et BarkBox
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Divertissement : Hulu, Disney+, Netflix, et Spotify
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Éducation et e-learning : Udemy, Coursera, et Masterclass.
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Santé et fitness : Calm et MyFitnessPal
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Publications : Medium, The Economist, The Wall Street Journal.
Comment fonctionne la facturation récurrente ?
La facturation récurrente est possible grâce à quelques étapes rapides :
Inscription du client
Les clients fournissent des informations de paiement, telles qu’une carte de crédit ou un compte bancaire. L’entreprise (ou un prestataire de services de paiement de confiance) stocke ces informations en toute sécurité.
Accepter la commande
Le système de facturation de votre entreprise doit être capable d’accepter et de traiter les commandes des clients. Il devra également traiter les paiements après qu’un client ait choisi l’option qu’il souhaite acheter.
Pour un service basé sur un abonnement, il peut y avoir différentes options basées sur les fonctionnalités, le prix ou la durée. Les clients choisiront ici le niveau qu’ils souhaitent.
Traitement des paiements
Le système de facturation récurrente transmet en toute sécurité les informations de paiement à une passerelle de paiement ou à un processeur. Le processeur communique avec la banque du client ou la société de carte de crédit pour vérifier la validité du mode de paiement, puis autorise et traite le paiement.
Intervalle et montant de facturation
Le client choisit un intervalle de facturation approprié (par exemple, mensuel, trimestriel, annuel). Le système facture selon un intervalle de paiement spécifique basé sur les préférences du client. Le système de facturation doit également s’ajuster en fonction du niveau ou des fonctionnalités choisis par le client ci-dessus.
Facturation automatique
En fonction de l’intervalle de facturation convenu ci-dessus, le système envoie des notifications aux clients avant chaque cycle de facturation pour les informer des frais à venir.
Génération de facture et de reçu
Une fois le paiement effectué, le système de facturation récurrente génère une facture ou un reçu avec les détails de la transaction. Le client reçoit un email avec cette preuve de paiement disponible au téléchargement.
Gestion des abonnements
Le système de facturation récurrente gère également les modifications ou mises à jour de l’abonnement du client. Cela inclut la gestion des mises à niveau, des rétrogradations, des annulations ou des modifications des informations de facturation. Selon les capacités du système, les clients peuvent avoir des options en libre-service pour gérer leurs abonnements ou peuvent avoir besoin de contacter le support client pour obtenir de l’aide.
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Rapports et analyses
Les données sont le moteur des modèles d’abonnement—les données offrent des informations que les entreprises peuvent utiliser pour prendre des décisions éclairées sur les offres futures, les changements d’abonnement et plus encore. Une bonne solution logicielle de facturation récurrente doit suivre et enregistrer les données de transaction et permettre des rapports et analyses en temps réel sur vos clients et votre entreprise.
Le système de facturation doit fournir les rapports suivants :
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Métriques SaaS : Celles-ci incluent des indicateurs essentiels comme le taux de désabonnement, les revenus récurrents mensuels (MRR), les revenus récurrents annuels (ARR), le revenu moyen par utilisateur (ARPU), et la valeur à vie du client (CLTV).
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Analyses des abonnements : Cette catégorie englobe des insights tels que les tendances de mise à niveau/rétrogradation, la durée moyenne des abonnements, les nouveaux abonnements, le total des abonnements, et les analyses de cohortes.
Les facturations mensuelles ou annuelles sont-elles meilleures ?
Choisir la meilleure option entre les facturations mensuelles et annuelles dépend des besoins des clients, des objectifs commerciaux et des conditions de l’industrie. Le meilleur plan d’abonnement aide les entreprises à maximiser la conversion, améliorer la rétention et augmenter les revenus.
Gardez un œil sur les informations suivantes pour déterminer ce qui pourrait être le mieux :
Rétention et fidélité des clients
Nos données montrent que le taux de désabonnement moyen est 9,5 % plus bas pour les abonnements annuels que pour les abonnements mensuels. Les clients qui optent pour des plans annuels montrent des niveaux plus élevés d’engagement et de confiance, ce qui les rend probablement fidèles à la marque.
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Prévisibilité des revenus et flux de trésorerie
Avec les plans annuels, vous avez accès à une année de fonds d’avance, ce qui améliore votre situation financière. Le gros montant forfaitaire permet aux entreprises d’optimiser les opérations, de prendre des décisions plus stratégiques et d’investir dans des initiatives de croissance.
Acquisition de clients et flexibilité des prix
Nos recherches indiquent que les plans mensuels ont un taux d’acquisition 13,9 % plus élevé que les plans annuels. Une facturation mensuelle moins chère signifie que l’acquisition de clients est généralement plus rapide que la facturation annuelle, car elle offre des coûts initiaux flexibles et inférieurs.
Remises et valeur perçue
Les recherches de Harvard Business Review montrent que la consommation est motivée par le coût perçu, et non par le paiement réel. Ainsi, lorsque les entreprises offrent des plans annuels, contrairement aux plans mensuels, les clients économisent de l’argent grâce à la remise. Ils perçoivent souvent cela comme la meilleure valeur, ce qui stimule leur engagement envers les produits ou services.
Considérations sectorielles
Votre secteur pourrait influencer vos choix concernant le type de facturation récurrente à proposer. Un abonnement mensuel est plus adapté à une entreprise dans un secteur avec un taux de désabonnement élevé et/ou des produits/services en évolution rapide. Avec un coût initial plus bas, il y a une barrière d’entrée plus faible pour les clients.
D’un autre côté, un abonnement annuel peut être plus approprié dans un secteur avec un taux de rétention élevé ou des engagements à long terme.
Quel que soit celui que vous considérez, le meilleur abonnement est celui conçu à travers les yeux des clients. La facturation récurrente doit leur offrir flexibilité et une expérience sans faille.
Avantages de la facturation récurrente pour les fournisseurs
Opportunités d’expansion des revenus
La facturation récurrente permet aux entreprises de vendre des produits complémentaires et de faire des ventes additionnelles. Elles peuvent ajouter des capacités et des fonctionnalités compatibles avec ce que les clients paient déjà, ce qui peut augmenter les revenus.
Stabilité des revenus
La facturation récurrente offre aux fournisseurs un flux de revenus constant et prévisible. Ils peuvent mieux prévoir et planifier leurs finances, sachant qu’ils recevront des paiements d’abonnement récurrents.
Efficacité opérationnelle
L’automatisation de la facturation réduit le travail manuel (et les coûts associés) pour les fournisseurs. Elle simplifie les tâches administratives et peut aider les entreprises à allouer des ressources à d’autres domaines critiques de leur activité.
Simplification de la reconnaissance des revenus
Avec un revenu prévisible et constant, la facturation récurrente facilite la reconnaissance des revenus. Elle permet à une entreprise de reconnaître ses revenus lors de la livraison des produits et services, ce qui aide à suivre les revenus dans le temps plutôt que d’un seul coup. Avec les systèmes de facturation récurrente, les entreprises peuvent automatiser le processus de facturation et garantir une facturation précise et ponctuelle.
Avantages de la facturation récurrente pour les abonnés
Commodité et personnalisation
La facturation récurrente fait gagner du temps et des efforts aux abonnés, car ils n’ont pas à se soucier des dates d’échéance des paiements ou des processus de paiement manuels.
Les abonnés profitent de services personnalisés, tels que des boîtes d’abonnement sur mesure ou des recommandations personnalisées en fonction de leurs préférences et interactions précédentes. Cette commodité supplémentaire améliore leur expérience.
Budgétisation et prévisibilité
La facturation récurrente offre aux abonnés une certaine prévisibilité quant au moment et au montant qu’ils doivent pour un service particulier. Cela les aide à gérer leurs finances et à budgétiser de manière appropriée.
Accès sans interruption
La facturation récurrente est bénéfique pour les entreprises et les clients. C’est un système facile à mettre en place qui ne nécessite pas de configuration supplémentaire. Pendant ce temps, les abonnés bénéficient d’un accès ininterrompu aux produits et services pour lesquels ils ont payé. De plus, le système automatise la tâche de renouvellement, ce qui garantit un accès continu.
Défis de la facturation récurrente—et comment les surmonter
La facturation récurrente présente de nombreux avantages, mais le modèle n’est pas sans défis :
Échecs de paiement et gestion des erreurs de paiement
L’échec de paiement est un défi majeur de la facturation récurrente. Cela peut se produire en raison de fonds insuffisants, d’une expiration de carte, d’une passerelle mal configurée ou d’informations incorrectes.
Bien que ce problème ne soit souvent pas facile à résoudre, une bonne plateforme d’abonnement peut vous aider à mieux gérer ces erreurs. Un système fiable et efficace devrait être capable de réessayer automatiquement la méthode de paiement échouée plusieurs fois. Il devrait également automatiser les notifications aux clients (soit par email ou par d’autres canaux) pour les informer de la tentative échouée.
Guide associé : Conservez vos abonnés dans n’importe quelle économie en maîtrisant les paiements électroniques et les fuites de revenus
Mettre en place un système de relance
Mettre en place un système de relance efficace aide les entreprises à atténuer les transactions échouées et à lutter contre le désabonnement involontaire. Il envoie des notifications de paiement aux clients après des tentatives de paiement échouées.
Lorsque la carte échoue, votre plateforme de paiement devrait vous indiquer pourquoi elle a échoué. Elle devrait également vous permettre de créer des options de paiement flexibles, telles que permettre aux clients de configurer un paiement de secours.
Dans l’ensemble, vous voulez vous assurer de créer un processus avec plusieurs étapes de relance avec des actions croissantes (par exemple, des e-mails de rappel et des appels téléphoniques) pour récupérer le paiement.
Sécurité des paiements
Assurer la sécurité des paiements est d’une importance capitale. Protéger les informations de paiement des clients et prévenir l’accès non autorisé ou les activités frauduleuses sont essentiels pour maintenir la confiance et la conformité.
Les entreprises qui utilisent des systèmes de facturation récurrente doivent prendre en compte les facteurs suivants pour réduire la fraude et protéger leurs clients :
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Assurez-vous de respecter les normes PCI DSS pour les données des cartes clients
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Utilisez des protocoles de cryptage et de protection solides lors du transfert de données et pendant le stockage
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N’utilisez qu’une passerelle de paiement sécurisée et fiable
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Adoptez des audits réguliers et évaluez vos vulnérabilités de sécurité
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Suivez le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) ou la California Consumer Privacy Act (CCPA)
Structure de facturation non évolutive
En raison du budget et de la recherche d’un ajustement au marché des produits, les entreprises comptent souvent sur la construction de systèmes de facturation récurrente en interne. Cependant, à mesure que leur base d’abonnés croît et que les demandes des clients évoluent, la solution de facturation interne devient inefficace. Elles ont besoin d’un système capable de s’adapter et de passer à l’échelle en conséquence.
La plupart des solutions du marché sont souvent conçues avec l’évolutivité et la flexibilité à l’esprit. Elles sont conçues pour gérer des transactions à haut volume, prendre en charge différents modèles de tarification et s’intégrer sans problème avec d’autres systèmes.
Gestion des prorata
Un système de facturation récurrente fiable doit prendre en compte le prorata pour le cycle de facturation par abonnement du client. Ces changements peuvent inclure des mises à niveau, des rétrogradations, des changements de plan ou des ajouts/suppressions de fonctionnalités ou de services.
Gérer les changements dans les niveaux d’abonnement peut être un goulot d’étranglement majeur pour toute entreprise.
Par exemple, une entreprise qui comptait initialement 20 membres dans son équipe peut connaître une croissance significative et s’étendre à une équipe de 80. Selon leurs besoins évolutifs, ils peuvent avoir besoin de mettre à niveau ou de rétrograder leurs plans d’abonnement.
Désabonnement des clients et rétention
La façon dont une entreprise gère les défis de la facturation récurrente tels que les erreurs de paiement pourrait faire la différence entre un désabonnement involontaire et une forte rétention des clients. Selon une étude, 40% des désabonnements des entreprises SaaS peuvent être attribués à la délinquance (désabonnement involontaire).
Pour prévenir ce type de désabonnement, communiquez avec vos clients et offrez une excellente expérience.
Assurez-vous de :
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Identifier et vérifier l’erreur de paiement
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Notifier le client via les canaux appropriés
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Présenter des excuses et assumer la responsabilité
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Résoudre l’erreur de paiement
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Offrir un support client
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Examiner et améliorer vos processus
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Faire un suivi avec le client
Facturation récurrente et votre stratégie de tarification
En déterminant soigneusement les points de prix pour la facturation récurrente, vous pouvez à la fois maximiser les revenus et garantir la fidélisation des clients.
Le bon tarif aura un impact sur votre résultat net, quels que soient vos modèles d’abonnement. Lorsque le prix est trop élevé, vos clients peuvent se désabonner. Un prix bas signifie que vous laissez de l’argent sur la table. Une stratégie de tarification bien conçue prend en compte la demande du marché, la concurrence et la perception de la valeur par le client.
La tarification basée sur la valeur vous permet de définir le bon prix en fonction de la perception de vos clients.
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FAQ sur la facturation récurrente
Quelle est la différence entre facturation récurrente et facturation récurrente par facture ?
La facturation récurrente prélève automatiquement des frais aux clients de manière régulière pour les produits et services auxquels ils s’abonnent à un intervalle prédéterminé. La facturation récurrente par facture génère et envoie automatiquement une facture détaillée à un client pour un achat spécifique.
Les abonnements et la facturation récurrente sont-ils identiques ?
Bien que les termes « facturation récurrente » et « facturation par abonnement » aient souvent été utilisés de manière interchangeable, il y a une distinction subtile entre eux. La facturation par abonnement se réfère au modèle global de paiement récurrent pour un accès continu à un produit ou à des services. En revanche, la facturation récurrente est un processus de paiement automatique à des intervalles prédéfinis.
La facturation récurrente signifie-t-elle des paiements automatiques ?
Oui, la facturation récurrente est un paiement automatique prélevé périodiquement. Un client s’abonne à un produit ou service avec ses coordonnées bancaires. Le système de facturation stocke ces informations de manière sécurisée, puis prélève automatiquement aux intervalles prédéfinis.
Qu’est-ce que des factures mensuelles récurrentes ?
Une facture mensuelle récurrente est le montant qu’un client abonné paie chaque mois pour un service ou un produit.
Que signifie lorsque la facturation récurrente est désactivée ?
Lorsque la facturation récurrente est désactivée, les prélèvements automatisés ont été temporairement désactivés ou suspendus. Vous pouvez toujours accéder au temps ou aux services prépayés, cependant, votre abonnement se termine à la période de renouvellement.
Quelle est la différence entre paiements récurrents et versements ?
Les paiements récurrents se produisent de manière continue et à des intervalles fixes. En revanche, un versement est lorsque le montant total est divisé en plusieurs paiements plus petits sur une période spécifique. Bien que prédéterminés et programmés, les versements peuvent ne pas être réguliers et continus.
Comment appelle-t-on également les dépenses récurrentes ?
Les dépenses récurrentes, également appelées dépenses fixes ou continues, sont tous les coûts essentiels qu’une entreprise engage dans son fonctionnement. Ces dépenses surviennent à des intervalles prévisibles, tels que mensuels, trimestriels ou annuels. Exemples incluent le loyer, les frais d’abonnement et les services publics.
Quel est l’opposé des paiements récurrents ?
L’opposé d’un paiement récurrent est un paiement non récurrent ou ponctuel. C’est lorsque un client effectue un paiement unique pour un produit ou un service via une facture ou un relevé.
Les clients peuvent-ils annuler la facturation récurrente ?
Oui, les clients peuvent annuler ou révoquer l’autorisation de leur facturation récurrente à tout moment. Pour annuler, il suffit d’envoyer une demande d’annulation à votre fournisseur de services par email ou téléphone.